Analisi di impatto più rapide ed accurate su AML e antiterrorismo
Le norme antiriciclaggio e antiterrorismo – accomunate dall’acronimo “AML”, dall’inglese Anti-Money Laundering – sono in continua e costante evoluzione a livello regolamentare, sia dal punto di vista nazionale che europeo e internazionale. Basti pensare alle recentissime e crescenti sanzioni comminate alla Russia dall’Unione Europea, tramite le modifiche alla PESC (Politica Estera e Sicurezza Comune), che hanno obbligato le istituzioni finanziarie a recepire e analizzare rapidamente gli aggiornamenti relativi all’AML relativi a quelle modifiche. Ma non solo.
L’area normativa dell’antiriciclaggio e antiterrorismo, specie nel panorama italiano, si sta ancora adeguando rispetto al quadro giuridico europeo, e che dunque richiedono un continuo lavoro di adeguamento normativo. Un’attività complessa, che da adesso, però, può diventare più rapida e accurata.
Aptus.AI ha realizzato infatti un’innovativa soluzione RegTech che risponde a proprio questo bisogno, sfruttando l’Intelligenza Artificiale per offrire in maniera automatizzata e in tempo reale gli aggiornamenti normativi in ambito finanziario, compresi quelli in materia di antiriciclaggio e antiterrorismo
Il quadro giuridico AML: normativa internazionale, europea e italiana
La lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo è essenziale per garantire la sicurezza globale, l’integrità del sistema finanziario e una crescita sostenibile. A livello internazionale, il quadro normativo in materia di AML è rappresentato innanzitutto dalle quaranta Raccomandazioni del GAFI (Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale, fondato nel 1989), l’organizzazione intergovernativa che ha redatto gli “Standard internazionali sulla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento e la proliferazione del terrorismo” (“International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism & Proliferation”).
A livello di Unione Europea, l’impegno in materia di antiriciclaggio risale all’inizio degli anni ’90 e ha generato, negli anni, cinque Direttive e diversi Provvedimenti. La quinta Direttiva UE/2018/843, attualmente in vigore, è la più recente e ha apportato specifici aggiornamenti alle previsioni già introdotte dalla quarta Direttiva UE/2015/849. Queste due norme potenziano il sistema di prevenzione dell’Unione Europea, in linea con le Raccomandazioni del GAFI del 2012.
Passando al panorama legislativo italiano in materia di AML, oggi è rappresentato dal Decreto Legislativo 21 novembre 2007, n. 231, modificato dal Decreto Legislativo 4 ottobre 2019, n. 125 (per un quadro esaustivo e dettagliato della normativa nazionale in materia di AML, rimandiamo al sito web di Banca d’Italia). Inoltre, negli anni, sono stati emanati anche una serie di Provvedimenti da parte di Banca d’Italia stessa, oltre ai Regolamenti e alle Delibere da parte della Consob.
Dunque, come avevamo anticipato all’inizio del post, quello dell’AML è un ambito in continua e costante evoluzione a livello di aggiornamenti normativi.
Aggiornamenti su norme antiriciclaggio e antiterrorismo in tempo reale con Aptus.AI
I professionisti di compliance finanziaria che lavorano quotidianamente sull’area normativa dell’AML hanno dunque a che fare con continui aggiornamenti da monitorare e analizzare. Ovviamente la rapidità e l’accuratezza di queste operazioni, soprattutto in materia di antiriciclaggio e antiterrorismo, sono elementi essenziali per garantire la solidità delle istituzioni finanziarie e consentire loro di elaborare strategie che non espongano a rischi eccessivi.
Tutto questo è attualmente davvero complicato, vista la quantità e la frequenza degli aggiornamenti normativi emanati dai regolatori, rispetto ai quali le recenti modifiche alla PESC da parte dell’UE per sanzionare la Russia sono soltanto l’esempio più noto. Con l’assistente IA di Aptus.AI, però, la situazione è destinata a cambiare.
I motori di Intelligenza Artificiale alla base di questa soluzione RegTech generano infatti una versione elettronica e machine readable dei regolamenti finanziari, automatizzando così la raccolta degli aggiornamenti normativi e la loro analisi comparativa, consentendo ai professionisti di compliance di potersi concentrare soltanto l’aspetto decisionale e strategico.
L’assistente IA consente di consultare in maniera interattiva la normativa bancaria e confrontare tra loro le diverse versioni emanate dai regolatori. Ma non solo. La piattaforma offre anche una funzionalità di notifiche email personalizzabili, per aggiornare gli utenti – automaticamente e in tempo reale – sulle aree normative di loro interesse. Ma l’assistente IA di Aptus.AI fa molto di più.
Le funzionalità dell’assistente IA di Aptus.AI
L’assistente IA di Aptus.AI è progettato per rivoluzionare il lavoro dei professionisti della compliance, del settore legale e della consulenza, offrendo un supporto rapido, preciso e personalizzabile nell’analisi normativa.
Grazie a tecnologie avanzate di Intelligenza Artificiale, l’assistente IA di Aptus.AI è in grado di trasformare la gestione della compliance e delle attività legali in un vero vantaggio competitivo, facendo risparmiare tempo e migliorando la qualità delle decisioni.
Ecco le principali funzionalità dell’assistente IA di Aptus.AI:
- Monitoraggio normativo e alert in tempo reale: notifiche automatiche sugli aggiornamenti normativi di interesse, inclusi quelli relativi alle norme antiriciclaggio e antiterrorismo tra enti italiani, europei e internazionali.
- Analisi degli impatti e comparazione normativa: identificazione automatica degli effetti degli aggiornamenti sulle organizzazioni e visualizzazione chiara delle differenze tra versioni di testi giuridici.
- Progetti personalizzati e risposte ad hoc: possibilità di addestrare l’assistente IA sui propri casi e ricevere analisi mirate e affidabili, basate sui documenti forniti e sulle esigenze specifiche.
- Generazione automatica di testi giuridici: redazione automatizzata delle bozze di policy, atti, pareri e documenti ricorrenti grazie all’IA generativa alimentata da banche dati sempre aggiornate.
- Analisi dei rischi: individuazione automatica tramite IA dei rischi derivanti da novità normative, per poter dedicare più tempo alle attività strategiche.
- Spazi di lavoro condivisi: aree dove collaborare facilmente con il proprio team, condividendo informazioni e analisi normative in ambienti dedicati e sicuri.
Con l’assistente IA Aptus.AI, la compliance e la consulenza legale entrano nell’era dell’innovazione digitale.
